Криптоизмамите: От малки схеми в България за 415 000 евро до пазар за $20 млрд.

Измамите с криптовалути вече представляват глобален бизнес с индустриален мащаб, в който отделните случаи са част от по-голяма и добре организирана система. Крупна инвестиционна измама с криптовалути разкриват властите в Пловдив – случай, който показва как глобалните модели на дигитални измами вече се възпроизвеждат и на локално ниво. По информация на Bulgaria ON AIR и БНТ 47-годишен мъж е обвинен, че в рамките на две години е измамил поне 10 души от различни населени места в областта, причинявайки щети за над 415 000 евро.

Схемата следва добре познат сценарий: представяне като посредник на инвестиционна платформа за автоматизирана търговия с криптовалути, обещания за доходност от 15–20% месечно и организиране на презентации, които изграждат доверие у потенциалните инвеститори. Жертвите са били убеждавани, че средствата им се управляват от „изкуствен интелект“, като им се показват фиктивни печалби и дори се изплащат малки суми, за да се засили усещането за легитимност.

Случаят в Пловдив е самостоятелна измама, но следва модел, който се наблюдава в глобален мащаб – обещания за висока доходност, технологична фасада и контрол върху достъпа до средствата. Отделно от подобни локални схеми, на международно ниво съществува цяла паралелна инфраструктура, която подпомага киберизмамите. Част от нея са онлайн черни пазари, предлагащи откраднати данни, инструменти и услуги за пране на пари. Един от най-големите примери за такава екосистема е платформата Xinbi Guarantee, срещу която британските власти вече предприеха санкции, съобщава WIRED.

Foreign, Commonwealth and Development Office е наложил финансови санкции срещу Xinbi – онлайн пазар, който функционира основно чрез канали в Telegram и през който са преминали близо 20 млрд. долара в криптовалута.

Анализ на Elliptic – компания за блокчейн анализ и проследяване на криптотранзакции – показва, че платформата е улеснила поне 8.4 млрд. долара транзакции от 2022 г. насам, като по-голямата част от средствата вероятно произхождат от измами. Данни на Chainalysis разширяват мащаба до почти 19.9 млрд. долара за периода 2021–2025 г.

Xinbi се отличава не само с обема си. Платформата функционира като цялостна инфраструктура за киберпрестъпност, предоставяйки достъп до лични данни, инструменти за създаване на измамни сайтове и услуги за пране на пари. Тя работи по модел „престъпление като услуга“, който позволява дори на малки участници да стартират измамни операции с минимални ресурси.

Въпреки натиска, подобни платформи демонстрират изключителна устойчивост, отбелязва WIRED. След премахването на свързани с Xinbi канали в Telegram, те бързо възстановяват присъствието си чрез нови акаунти и дори увеличават пазарния си дял. Платформата разширява инфраструктурата си и в други приложения и създава собствено платежно решение, с което се стреми да изгради затворена финансова система, по-слабо зависима от външни услуги и регулации.

Експерти, включително от Elliptic, посочват, че санкциите могат да окажат натиск основно върху един ключов елемент – възможността средствата да бъдат конвертирани и използвани в реалната икономика.

Ликвидността остава най-уязвимата точка в този модел.

Мащабът на проблема продължава да нараства. Данни от САЩ сочат около 456 000 жалби за дигитални измами само през 2025 г., като загубите надхвърлят 17.7 млрд. долара – ръст от приблизително 350% спрямо 2019 г. Разследващите подчертават, че екосистемата е силно фрагментирана: мрежите, които управляват измамните операции, често са отделени от тези за пране на пари. Това допълнително затруднява опитите за разбиване на цялостния модел.